MT942 Nachricht ISO 10022

MT942 Nachricht: Definition

Die MT942-Nachricht ist ein SWIFT-FIN-Nachrichtenformat aus der Kategorie MT9xx (Cash Management) und dient der Bereitstellung von vorläufigen, untertägigen Kontoinformationen („Intraday Statement“).
Sie basiert – wie MT940 – historisch auf dem Rahmen ISO 10022, einem Vorgängerstandard der heutigen ISO 20022-Norm.

MT942 informiert über noch nicht final gebuchte, aber avisierte Transaktionen und wird häufig für das untertägige Liquiditätsmanagement verwendet.

MT942 Umfang, Beispiel

Die MT942 besteht aus einer Folge von strukturierten Feldern wie:

• :20: Transaktionsreferenz
• :25: Kontonummer
• :28C: Statement-Nummer
• :60F: Eröffnungssaldo
• :61: Einzeltransaktion (vormerkend)
• :86: Verwendungszweck (optional)
• :90D: Summe der Belastungen
• :90C: Summe der Gutschriften
• :62F: Zwischensaldo

Ein Beispiel für einen Transaktionsblock:

:61:2406111100D500,00NTRFNONREF//987654
:86:SEPA CRED|EREF+ABC123|Zahlung Kunde X

MT942-Nachrichten werden typischerweise mehrmals täglich, z. B. stündlich oder alle 15 Minuten, übermittelt.

Verwendung MT942

Allgemein

MT942 ist weit verbreitet im internationalen Cash-Management von Großunternehmen und Konzernen.
Es wurde entwickelt, um Unternehmen untertägig über eingehende oder ausgehende Transaktionen zu informieren – vor der eigentlichen Buchung.

Ablösung durch ISO 20022:

Im Rahmen der weltweiten Migration auf ISO 20022 wird MT942 zunehmend durch camt.052 ersetzt.
Vorteile von camt.052 gegenüber MT942:

• XML-basiert, maschinenlesbar und erweiterbar
• Unterstützt Unicode und strukturierte Angaben
• Einheitliches Nachrichtenmodell über alle Zahlungsarten hinweg
• Bessere Integration in moderne ERP-/Treasury-Systeme
• Erfüllt regulatorische Anforderungen (z. B. SEPA, SWIFT CBPR+)

Verwendung bei SEPA SCT

Im SEPA-Umfeld wird MT942 genutzt, um ausstehende SEPA-Überweisungen (SCT) untertägig anzuzeigen.
Dies ist hilfreich für Unternehmen, die kurzfristig über Zahlungseingänge oder -abgänge informiert sein möchten, etwa zur Steuerung von Zahlfreigaben oder Währungsabsicherungen.

Verwendung bei SEPA SDD

Auch vorgemerkte SEPA-Lastschriften (SDD), insbesondere bei Einreichung im Vorfeld des Fälligkeitstags, können über MT942 angekündigt werden.
Dies bietet Unternehmen frühzeitige Transparenz über kommende Belastungen und erleichtert die Liquiditätssteuerung.

Verwendung bei SEPA SCT Inst

Für SEPA Instant Payments (SCT Inst) ist MT942 nicht geeignet, da es sich nicht um ein Echtzeitformat handelt. Die Information über SCT Inst-Zahlungen erfolgt stattdessen über camt.054, ggf. in Kombination mit Push- oder API-Mechanismen.

Verwendung bei SWIFT

MT942 wird weltweit über SWIFT FIN zwischen Banken oder im Bank-to-Corporate-Kontext übermittelt – meist im Cash Pooling oder Treasury Management.
Im Rahmen der CBPR+ Migration (Cross-Border Payments and Reporting Plus) wird MT942 durch camt.052 (ISO 20022) ersetzt, mit einer verpflichtenden Umstellung im Interbankenbereich.

Quellenangabe

• SWIFT MT Standards: www.swift.com
• ISO 20022 Migration (CBPR+): www.swift.com/standards/iso-20022
• European Payments Council (EPC): www.europeanpaymentscouncil.eu
• Bundesbank EBICS DFÜ-Richtlinien: www.bundesbank.de