SWIFT CBPR+
Veröffentlicht am
13.06.2025
Aktualisiert am
13.06.2025
Lesezeit
2 min
SWIFT CBPR+: Definition
CBPR+ steht für Cross-Border Payments and Reporting Plus und bezeichnet eine Initiative von SWIFT, die die Einführung des ISO 20022 Standards für grenzüberschreitende Zahlungen und Reporting koordiniert.
Ziel ist es, die bisher verwendeten MT-Nachrichtenformate (z. B. MT103, MT202, MT940) durch strukturierte, XML-basierte MX-Nachrichten zu ersetzen – mit mehr Daten, besserer Automatisierung und höherer Interoperabilität.
Die CBPR+ Initiative gilt nur für den Interbankenverkehr über das SWIFT-Netzwerk, ist aber eng mit den weltweiten ISO 20022-Migrationsprojekten in RTGS-Systemen (z. B. TARGET, CHAPS, Fedwire) abgestimmt.
Umfang der CBPR+ Migration
CBPR+ umfasst die vollständige Migration der folgenden Nachrichtentypen von MT zu ISO 20022:
| Bisher (MT) | Zukunft (MX) | Kategorie |
|---|---|---|
| MT103 | pacs.008 | Customer Credit Transfer |
| MT202 | pacs.009 | Financial Institution Transfer |
| MT202 COV | pacs.009 COV | Cover Payments |
| MT199, MT299 | camt.059 | Free Format Messages (optional) |
| MT900 / MT910 | camt.054 | Debit/Credit Notifications |
| MT940 / MT950 | camt.053 | Account Statements |
| MT942 | camt.052 | Intraday Account Report |
Die Nachrichten wurden von der CBPR+ Working Group unter SWIFT-Führung harmonisiert, sodass weltweit konsistente ISO 20022-Nachrichten zwischen Banken ausgetauscht werden können.
Ziele und Vorteile von CBPR+
- Strukturierte Datenfelder statt unstrukturierter Textblöcke
- Bessere Automatisierung und weniger Nachbearbeitung
- Unterstützung für Compliance-Prozesse (z. B. Sanktionsprüfung)
- Stärkere Unterstützung für End-to-End-Transparenz
- Vorbereitung auf neue Geschäftsmodelle (z. B. Embedded Finance, Request to Pay)
Zeitplan der CBPR+ Umstellung
- November 2022: Start des parallelen Betriebs (MT und MX)
- November 2025: Ende der Koexistenzphase – Ausschließlich ISO 20022 MX-Nachrichten erlaubt im Interbanken-Zahlungsverkehr über SWIFT FINplus
Die Migration betrifft alle Finanzinstitute, die grenzüberschreitende Zahlungen empfangen oder auslösen, unabhängig vom Standort.
Auswirkungen für Banken und PSPs
- Einführung eines ISO 20022-fähigen Zahlungsverkehrssystems (Backend + Schnittstellen)
- Anpassung bestehender SWIFT-Schnittstellen (FINplus / InterAct)
- Mapping-Logik und Formatumstellungen in Zahlungs-Hubs, Core Banking, Treasury-Systemen
- Neue Anforderungen an Transaction Screening und Data Analytics, da strukturierte Daten verarbeitet werden müssen
Verbindung zu SEPA und TARGET2
CBPR+ ist nicht identisch mit SEPA oder TARGET2, aber technisch vergleichbar.
Viele Systeme nutzen die gleichen XML-Nachrichten (z. B. pacs.008 oder camt.053), aber mit anderen Regelwerken und Stammdaten.
Eine konsistente ISO 20022-Strategie ist daher für viele Banken entscheidend, um Doppelaufwände und Inkonsistenzen zu vermeiden.
Quellenangabe
- SWIFT CBPR+ Programme Overview: www.swift.com
- SWIFT Knowledge Centre: www.swift.com/kb
- ISO 20022 Standardisierung: www.iso20022.org
- EPC & SEPA Dokumentation: www.europeanpaymentscouncil.eu