Question 1

Welches sind die wichtigsten CSM in der EU?

Accepted Answer

Das TARGET System der EZB gehört sozusagen der EU. Daneben gibt es noch EBA-clearing als CSM im Eigentum seiner Mitgliedsbanken:

Question 2

Ist TIPS ein CSM?

Accepted Answer

TIPS (Target Instant Payment Settlement) ist ein eigener Dienst innerhalb von SEPA und ein CSM für Echtzeitzahlungen, den SEPA instant payments (SCT Inst).

Question 3

Ist SWIFT ein CSM?

Accepted Answer

SWIFT ist zunächst eine genossenschaftliche Organisation von Banken und in verschiedenen Bereichen tätig. Der Begriff wird oft als Synonym für das Korrespondenzbankensystem benutzt. Mehr dazu hier.

Question 4

Gibt es Auflagen für die Teilnahme am SEPA Clearing?

Accepted Answer

Neben den Rechten haben direkte Teilnehmer des SEPA Systems eine Reihe von Pflichten. Z.B. müssen Daten für Statistiken der EZB übermittelt werden oder auch Verdachtsmeldungen für Mehrwertsteuerbetrug (CESOP). Auch sind verschiedene Maßnahmen bzgl. des Geldwäschegesetztes erforderlich.

Question 5

Welche Nachrichtenformate werden in SEPA verwendet?

Accepted Answer

Das gesamte SEPA System basiert auf ISO 20022 Nachrichten, allerdings ist die jeweils gültige Version für den entsprechenden Dienst zu beachten. Während Banken mit Ihren (Geschäfts)kunden i.d.R. mit pain.001 bzw. pain.008 Nachrichten kommunizieren, muss im Interbankenzahlungsverkehr das entsprechende pacs Format verwendet werden.

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